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Práctica Privada
Personal CFO
Un Personal CFO maneja las finanzas de su hogar como un CFO maneja las de una empresa: estados mensuales, seguimiento de patrimonio neto, plan de pago de deudas y proyecciones hacia adelante. Es trabajo analítico y de reporte — no es administración de inversiones ni asesoría sobre qué comprar.
Primero el reporte, después las decisiones
La mayoría de los hogares no tiene un estado financiero mensual. Entra dinero, sale dinero, y la única retroalimentación es el balance. Un Personal CFO produce cada mes un estado de resultados real, un balance y un resumen de flujo de efectivo, para que el cuadro esté completo antes de tomar cualquier decisión.
De ahí se hace posible la vista hacia adelante: patrimonio neto en el tiempo, orden de pago de deudas, preparación para el retiro bajo varios escenarios de rendimiento, y un paquete limpio de fin de año para su CPA.
Qué recibe
- Estado de resultados, balance y resumen de flujo de efectivo mensuales
- Seguimiento de patrimonio neto actualizado cada mes
- Plan de pago de deudas — bola de nieve contra avalancha, con la aritmética a la vista
- Proyección de preparación para el retiro bajo varios escenarios
- Hoja de estimado contributivo y organizador de fin de año para su CPA
- Auditoría de suscripciones y cargos recurrentes con su costo anualizado
Tres niveles
Starter — consolidación de cuentas, estado de resultados mensual, balance, reporte de presupuesto, resumen de flujo, análisis de gastos y auditoría de suscripciones.
Growth — todo lo de Starter más patrimonio neto, rendimiento de inversiones, plan de pago de deudas, proyección de retiro, metas de ahorro, hoja de estimado contributivo y llamada trimestral.
Premium — todo lo de Growth más proyección de patrimonio a varios años, paquete de entrega para su CPA, tablero de razones financieras, llamada mensual uno a uno y respuesta prioritaria.
Para quién es
- Hogares con ingresos de varias fuentes
- Dueños de negocio con las finanzas personales y del negocio enredadas
- Profesionales que necesitan un estado financiero personal para un banco
- Familias planificando retiro, una compra o una mudanza
Tiempo de entrega. Suscripción mensual continua, cancelable con treinta días de aviso.
Los honorarios se cotizan por proyecto y no se publican. Comuníquese y recibirá una propuesta escrita con honorario fijo, alcance fijo y fecha de entrega, sin costo.
El reporte de Personal CFO es analítico y educativo. No incluye asesoría de inversión, recomendaciones sobre valores específicos, asesoría contributiva o legal, ni administración de activos.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué hace un Personal CFO?
- Produce estados financieros mensuales para un hogar, da seguimiento al patrimonio neto, planifica el pago de deudas, proyecta la preparación para el retiro y prepara un paquete limpio de fin de año para un CPA. Es reporte y análisis, no administración de inversiones.
- ¿Es esto asesoría financiera?
- No. Dominion Strategic Holdings no es un asesor de inversiones registrado ni un corredor de valores. El trabajo es analítico y educativo — no incluye recomendaciones sobre valores específicos ni administración de activos.
- ¿Preparan un estado financiero personal para el banco?
- Sí. Un estado de activos, pasivos y patrimonio neto listo para el banco, para solicitudes de préstamo, hipoteca o visa.
- ¿Está disponible en español?
- Sí. Todo el reporte, las llamadas y el material escrito están disponibles en español o inglés.
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Díganos qué decisión necesita respaldar el análisis. Recibirá una propuesta escrita con honorario fijo, alcance fijo y fecha de entrega — preparada sin costo y sin compromiso.
787-420-4655 · daniel.torrens@dominionstrategicholdings.com · San Juan, Puerto Rico